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결산 도구

기간 안분

기간총액이나 원금이자로 필요한 결산잔액을 계산하고 장부와의 차이를 분개로 만듭니다.

1준비물

결산도우미에 로그인한 엑셀
계약기간과 총액, 또는 원금·연이율·기산일
결산일 현재 장부잔액과 결산계정·손익계정

2템플릿 채우기

「기간안분_입력」은 5행이 머리글이고 6행부터 입력합니다. 「기간총액」은 E·F·K, 「원금이자」는 G·H·L·M·N을 쓰며, O는 장부잔액, P·Q는 계정입니다.

입력 규칙 자세히

기간총액
- 「기간총액」: 선수수익은 기간총액으로 입력하고, 「일수기준」은 「양끝포함」·「초일불산입」 중에서 고릅니다(비우면 「양끝포함」). 월할은 결산일이 월말일일 때만 그 달을 포함하고 종료일에 도달하면 남은 전액을 인식하며 「양끝포함」을 사용합니다.
원금이자
- 「원금이자」: 「안분방식」은 「일할」이며, 「일수기준」은 「한편넣기」·「양편넣기」(비우면 「한편넣기」), 「연간일수기준」은 「365」·「360」·「실제연도」(비우면 365) 중에서 고릅니다. 만기일을 비우면 결산일까지 계산합니다.
공통
- 총액·원금은 양수, 장부잔액은 0 이상, 연이율은 0~100%로 입력합니다.
- 날짜는 2026-01-01처럼 입력합니다.

기간안분_입력 A~H

기간안분_입력 I~P

기간안분_입력 Q~R

3따라 하기

결산일 입력 「기간 안분 입력 양식」에서 「결산일」을 정합니다. 눌러서 크게 보기
양식 반영 「미리보기」로 확인하고 「반영」을 누릅니다. 눌러서 크게 보기
계약 입력 「기간안분_입력」의 6행부터 계약을 한 행씩 입력합니다. 눌러서 크게 보기
계산 열기 「기간 안분 계산」을 열고 「미리보기」를 누릅니다. 눌러서 크게 보기
경고 확인 경고와 장부잔액을 확인하고 「경고·중복 입력 주의와 실제 장부잔액을 확인했습니다」를 선택합니다. 눌러서 크게 보기
반영 「다시 미리보기」를 누른 뒤 「반영」을 누릅니다. 눌러서 크게 보기
결과 열기 반영 결과에서 「→ 기간안분_결과 열기」를 누릅니다. 눌러서 크게 보기

4결과 확인

기간안분_결과 — 계약별 「구분」·「산정유형」과 아래 「조정 종류」별 분개 요약을 확인합니다.

기간안분_결과 — 「안분방식」과 「경과일수」·「경과월수」·「전체단위」로 안분 근거를 봅니다.

기간안분_결과 — 「누적 귀속액」·「필요잔액」·「장부잔액」·「조정액」을 비교합니다.

기간안분_결과 — 「조정 종류」별 분개 요약이 아래 「관리번호」별 분개와 같은 금액인지 봅니다.

5다음 기간으로 넘기기

계약과 실제 장부잔액을 새 결산일 기준으로 다시 계산합니다.

①마감할 때 누를 것: 이번 결과가 담긴 엑셀 파일을 저장해 둡니다.
②이어 쓰는 값: 원래 계약기간·산정조건은 그대로 쓰고, 장부잔액은 실제 처리 결과로 적습니다.
③새로 넣을 값: O 「장부잔액」, 신규·변경 계약, 새 결산일(지난 조정을 환원했다면 환원 후 실제 장부).

한 해 마치고 다음 해 시작하기 →

6막히면

선택한 산정유형에서 쓰지 않는 날짜·금액 칸을 비우고 다시 계산하세요.

같은 계약의 이자를 차입금·사채에도 입력했다면 조정 분개가 중복되는지 확인하세요.

장부잔액이 필요잔액보다 큰 역분개는 실제 장부부터 확인하세요.